Investir dans des actions à dividendes est une stratégie prisée par les investisseurs qui recherchent un revenu passif stable. Les dividendes sont versés régulièrement par les entreprises à leurs actionnaires et peuvent constituer un flux de revenus complémentaire intéressant. Si vous souhaitez construire un portefeuille rentable sur le long terme, il est essentiel de bien choisir vos actions. Dans cet article, nous allons explorer les meilleures actions à dividendes à intégrer dans votre stratégie d’investissement pour générer un revenu passif, que ce soit via un PEA (Plan d’Épargne en Actions) ou un compte-titres ordinaire.
Qu’est-ce qu’une action à dividendes ?
Une action à dividendes est une action d’entreprise qui verse une partie de ses bénéfices sous forme de dividendes à ses actionnaires. Ces dividendes peuvent être versés trimestriellement, annuellement, voire mensuellement pour certaines entreprises. Cette stratégie est idéale pour les investisseurs qui souhaitent recevoir des revenus réguliers tout en bénéficiant de la croissance potentielle du capital.
En revanche, toutes les actions ne versent pas des dividendes. C’est pourquoi il est crucial de savoir identifier les meilleures opportunités, notamment celles offrant des actions à fort dividende et un rendement stable sur le long terme. Découvrez les meilleurs ETF pour débutants pour diversifier votre portefeuille et minimiser les risques.
Les critères pour choisir les meilleures actions à dividendes
Avant de plonger dans notre sélection des meilleures actions à dividendes, il est important de comprendre les critères à analyser pour choisir les plus prometteuses.
1. Le rendement du dividende
Le rendement du dividende est le ratio entre le dividende annuel versé par action et le prix de l’action. C’est un indicateur clé pour évaluer la rentabilité de votre investissement. Les actions dividende élevé offrent généralement un rendement supérieur à la moyenne, mais attention : un rendement trop élevé peut indiquer une entreprise en difficulté.
2. La régularité des paiements
Certaines entreprises se distinguent par leur capacité à verser des dividendes de façon régulière, voire à les augmenter chaque année. Privilégiez les actions à dividendes prioritaires, car elles offrent une stabilité dans les paiements et un potentiel de croissance à long terme.
3. La solidité financière de l’entreprise
Une entreprise qui verse des dividendes doit être financièrement solide. Examinez le taux de distribution des dividendes, qui est le pourcentage des bénéfices reversés aux actionnaires. Un taux trop élevé peut indiquer que l’entreprise ne réinvestit pas assez dans sa propre croissance.
Les meilleures actions à dividendes à acheter en 2024
1. TotalEnergies (TTE)
TotalEnergies est l’une des entreprises françaises les plus connues pour ses actions à fort dividende. Elle verse un dividende régulier à ses actionnaires, avec un rendement autour de 5-6%. En raison de sa diversification dans les énergies renouvelables et de ses performances solides dans le secteur pétrolier, TotalEnergies reste un choix privilégié pour ceux qui recherchent un revenu passif stable.
- Rendement du dividende : 5,5%
- Périodicité : Trimestrielle
2. Sanofi (SAN)
Sanofi est une société pharmaceutique qui fait partie des entreprises françaises offrant des actions à dividendes prioritaires. Le groupe se distingue par la régularité de ses paiements et sa capacité à maintenir une croissance stable. Sanofi offre un dividende attrayant, ce qui en fait une option de choix pour les investisseurs.
- Rendement du dividende : 3,6%
- Périodicité : Annuelle
3. Axa (AXA)
Axa est une autre entreprise française réputée pour ses actions dividende élevé. Le groupe d’assurance verse régulièrement des dividendes à ses actionnaires et présente un taux de distribution sain, ce qui montre une bonne gestion de ses finances.
- Rendement du dividende : 6,8%
- Périodicité : Annuelle
4. Realty Income (O)
Realty Income est une entreprise immobilière américaine spécialisée dans les propriétés commerciales. Elle se distingue par ses actions à dividende mensuel PEA. Si vous recherchez un revenu passif régulier, Realty Income est un excellent choix avec un rendement stable et des paiements mensuels.
- Rendement du dividende : 5,2%
- Périodicité : Mensuelle
5. Enbridge (ENB)
Enbridge, une entreprise canadienne spécialisée dans les infrastructures énergétiques, est connue pour ses actions à meilleurs dividendes. Elle offre un rendement impressionnant et un historique solide en matière de paiements de dividendes.
- Rendement du dividende : 7,5%
- Périodicité : Trimestrielle
Pourquoi investir dans les actions à dividendes ?
L’investissement dans des actions à dividendes présente de nombreux avantages, en particulier pour ceux qui souhaitent obtenir un revenu passif. Voici quelques raisons pour lesquelles cette stratégie est si attrayante :
1. Générer des revenus réguliers
Les dividendes sont une source de revenus régulière, idéale pour ceux qui cherchent à compléter leur salaire ou leur retraite. Contrairement à la spéculation boursière, vous n’avez pas besoin de vendre vos actions pour bénéficier des gains.
2. Réinvestir les dividendes pour une croissance exponentielle
En réinvestissant vos dividendes, vous pouvez profiter de l’effet boule de neige. Cela signifie que vos dividendes généreront à leur tour des dividendes, créant ainsi une croissance exponentielle de vos gains sur le long terme.
3. Une stratégie plus stable
Les actions à dividendes prioritaires sont souvent plus stables que les actions de croissance. Les entreprises qui versent des dividendes réguliers ont généralement des fondamentaux solides et sont moins susceptibles de connaître de grandes fluctuations sur les marchés boursiers.
Comment investir dans des actions à dividendes ?
1. Utiliser un PEA ou un compte-titres
Pour les investisseurs français, il est possible d’acheter des actions à dividende mensuel PEA ou d’autres actions à dividendes via un Plan d’Épargne en Actions (PEA) ou un compte-titres ordinaire. Le PEA offre un avantage fiscal non négligeable après cinq ans de détention.
2. Diversifier vos investissements
Comme pour toute stratégie d’investissement, la diversification est clé. Investir dans plusieurs actions à dividendes prioritaires ou dans des secteurs différents permet de réduire les risques tout en augmentant les chances de percevoir des dividendes réguliers.
3. Suivre les performances des entreprises
Il est essentiel de surveiller régulièrement les entreprises dans lesquelles vous avez investi. Les dividendes peuvent être réduits ou suspendus si l’entreprise traverse des difficultés financières. En restant informé, vous pourrez ajuster votre portefeuille en conséquence.
Pour recapituler…
Les actions à dividendes sont un excellent moyen de générer un revenu passif, surtout si vous choisissez des entreprises solides et fiables. Elles offrent à la fois un flux de revenus régulier et la possibilité de profiter de la croissance du marché boursier sur le long terme. En diversifiant votre portefeuille et en réinvestissant vos dividendes, vous pourrez construire un capital conséquent.
Pour aller plus loin, consultez le classement des 15 actions françaises à fort dividendes en 2024 et explorez d’autres opportunités d’investissement intéressantes.
